Lavado de Activos – ¿Cómo se lava?

Las organizaciones criminales han desarrollado diferentes maneras de utilizar las actividades lícitas para ocultar el origen ilícito de sus recursos y tratar de darles apariencia de legalidad, estos procesos se pueden agrupar en tres formas básicas de lavar activos:

1.    Movimiento físico de dinero: implica el traslado o transporte de grandes cantidades de dinero, casi siempre en altas denominaciones un ejemplo claro son los conocidos correos humanos.

2.    Movimiento de dinero a través del sistema financiero: implica utilizar los productos y tecnologías ofrecidas por el sector financiero (cuentas de ahorro, cuentas corrientes, cdt´s, seguros, acciones, etc.) para mover, transformar u ocultar el dinero de actividades ilícitas.

3.    Movimiento de bienes y servicios a través de los sistemas de comercio nacional e internacional (ver lavado de activos en el comercio).

Estos procesos desarrollados por las organizaciones criminales se han agrupado en diferentes documentos del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), bajo la denominación de “tipologías” que pueden ser consultados en:

GAFI: www.fatf-gafi.org

GAFISUD: www.gafisud.org

En cada una de las formas básicas de lavar activos se busca realizar el ciclo del lavado de activos como se ilustra a continuación:
 

Ciclo del Lavado de Activos

Ciclo_lavado_de_activos1